Подробнее о >>Тинькофф Инвестиции<<

Пополнение счета Interactive Brokers с помощью Тинькофф Банк

Почему именно через Тинькофф? Потому, что банк занимает второе место народного рейтинга по версии портала Банки.ру, а это означает, что каждый второй пользуется кредитной или дебетовой картой банка.

Соответственно, зачем далеко ходить, если у вас уже есть карта банка, и через этот банк проще всего и быстрее пополнить счет у Interactive Brokers долларами. При этом комиссия за перевод составит 15$ за любую сумму перевода.

Так же, тем, кто впервые собирается переводить доллары через банк, необходимо в банк предоставить документы для валютного контроля. Как сделать это сделать читайте тут.

Что нужно для перевода?

Нужны банки, предоставляющие возможность межбанковских переводов по льготным тарифам. В идеале — бесплатно.

Я перевожу деньги через Тинькофф банк. Через него можно отправлять бесплатные переводы (расскажу ниже как).

По срокам зачисления: обычно на следующий день после отправки, деньги зачисляются на ваш счет в IB. У меня пару раз они приходили даже в тот же день.

Самый простой способ стать клиентом — это заказать карту Тинькофф Блэк с доставкой на дом. После получения, в личном кабинете сразу же попросить сменить тариф на 6.2 (если не выбрали при оформлении). Это делает обслуживание карты бесплатным (вместо 99 рублей месяц). Зачем платить лишние деньги?

Как бесплатно пополнить брокерский счет

Комиссии играют важную роль при долгосрочном инвестировании. У большинства стартовый капитал относительно небольшой и пополнение счета происходит периодическим образом с заплаты — а значит, чем меньше мы потеряем при регулярных переводах, тем лучше. Тем более, что при рублевом переводе вам придется конвертировать их в валюту в терминале брокера, все-таки заплатив небольшую комиссию.

Итак, пошаговая инструкция, как пополнить счет Interactive Brokers долларами.

Первым делом заходим в личный кабинет на сайте Interactive Brokers.

Слева в меню выбираем переводы и платежи – перевод средств.

Выбираем банковский wire-перевод.

Создаем шаблон на перевод средств. Укажите необходимую сумму. Справа внизу нажимаем CREATE депозит.

Далее появятся реквизиты, которые нам потребуются для перевода. Окно не закрываем или сохраняем эти реквизиты.

Нам еще потребуются документы для валютного контроля со стороны банка РФ. Для этого нам потребуется в личном кабинете IB сформировать справку об открытие счета. Как это делается, следуете инструкции.

Выбираем другие отчеты.

Полученный файл сохраняем в формате PDF.

Далее заходим в личный кабинет на сайте Тинькофф.

Справа вверху переходим в раздел Платежи.

Листаем в самый низ и выбираем SWIFT-переводы.

Делаем как указано на примере.

Заполняем как указано на картинке.

Там, где необходимо загрузить фотографию прикрепляем отчет об открытии счета у Интерактив Брокерс который мы ранее сохранили в формате PDF.

При указании суммы не забывайте про комиссию в размере 15$, при этом сумма не важно 100$ отправляете или 10 000$.

Далее подтверждаем перевод при помощи СМС и все – готово.

Деньги приходят на счет достаточно быстро, если отправляете вечером, то утром уже будут у вас на счету в IB.

Шаг 1 — Уведомление брокера о переводе

Сразу пополнить брокерский счет IB нельзя. Нужно сначала уведомить брокера о вашем намерении. Сколько денег вы хотите закинуть на счет. И откуда ждать перевод.

Только после этого можно отправлять деньги.

Заходим в личный кабинет IB. Жмакаем «Меню» (сверху слева). Выбираем «Переводы и платежи -> Перевод средств».

Система попросить выбрать валюту пополнения брокерского счета. В нашем случае — это рубли.

Interactive Brokers: пополнение счета через Тинькофф

В общем случае счета иностранных брокеров пополняются валютным банковским переводом. Однако существует возможность сделать бесплатное рублевое пополнение счета Interactive Brokers, аккаунт в котором можно открыть как напрямую, так и через брокера CapTrader. В обоих случаях следует войти в управление счетом и выбрать там пополнение при помощи депозита:

После этого выбираем валюту перевода — рубль:

Нажимаем «Как совершить безналичный перевод». Форма со временем меняется, в будущем может быть просто кнопка «Далее» или что-то похожее. Теперь требуется указать банк, с которого мы будем переводить средства, плюс нужную сумму:

Указываем их и нажимаем «Создать депозит». На выходе имеем данные банка-получателя:

Кроме этого счета, ниже мы также увидим важный для нас счет банка-корреспондента:

Теперь заходим на сайт банка Тинькофф:

Как вариант при использовании расчетной карты может быть оплата организациям. В любом случае расчетный счет получателя: Citibank N. A. London, БИК 044525202, номер счета 30111810700400003069. БИК, ИНН и номер счета берутся из данных банка-корреспондента.

В назначении платежа пишем следующее: «Пополнение счета GB80 CITI 1850 0813 0713 67 Interactive Brokers LLC для дальнейшего распоряжения: UХХХХХХХ / Name Surname (где вместо Х – указываете реальные данные вашего счета и далее ваши имя-фамилия на английском). Без НДС»

После подтверждения транзакции в первый раз с вами могут связаться представители Тинькофф и попросить договор с брокером для прохождения валютного контроля. Через 2-3 рабочих дня деньги должны оказаться на счету у брокера — если переводили 10 000 рублей, то и в терминале увидите ровно 10 000. Осталось купить доллары за рубли.

⚡ Будьте внимательны, реквизиты в будущем могут меняться. Для получения актуальных данных заказывайте у брокера реквизиты банка-получателя и корреспондента, как написано выше.

Шаг 2 — Делаем перевод из банка

Заходим в личный кабинет банка (в моем случае Тинькофф). Нам нужно найти «Платежи — Переводы — Организациям — Юридическому лицу».

В открывшемся окне нужно заполнить все необходимые реквизиты. 

Данные берем из личного кабинета IB (полученные реквизиты для wire-перевода).

СТРАШНО? Мне в первый раз тоже было не по себе.

Для удобства пронумеровал-синхронизировал поля. Откуда брать и куда вставлять данные .

У вас должно получиться вот так …

В поле назначение платежа нужно прописать следующее:

Назначение платежа: Пополнение счета GB80CITI18500813071367 Interactive Brokers LLC. для дальнейшего распоряжения: U27…. / Maksim ….. Без НДС.

Естественно подставляйте свои номер счета  / имя фамилию (выделено красным). Берем из пункта 7 (сообщение получателю).

Важно!

1. Имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать
2. Для начала, первый перевод лучше протестировать небольшой суммой.

Кстати, мой первый блин (перевод) вышел комом.

При заполнении реквизитов, после ввода ИНН, система предлагает выбрать получателя платежа из выпадающего списка. Как не странно — оба неправильные.

В поле Получатель платежа обязательно ручками ставим: «Citibank N.A. London».

Система предлагает 2 варианта — оба неправильные

Делая первый перевод, я выбрал (вернее система за меня сделала выбор) московский банк.  И … платеж ушел неизвестно куда.

Написал в техподдержку банка. Описал ситуацию. Ребята помогли мне аннулировать перевод и через пару дней деньги вернулись в полном объеме.

Сохраняем все реквизиты в шаблон. При следующих переводах нужно только менять сумму.

И вся процедура перевода в будущем будет занимать буквально 5 минут.

Покупка долларов за рубли

Конвертировать валюту проще всего в личном кабинете, хотя есть возможность сделать это и через терминал брокера. В первом случае можно в левом верхнем меню сразу выбрать пункт «Конвертировать валюту». В верхнем поле нового окна выбираем рубли и вставляем нужную сумму, в нижнем поле прописываем доллары.

Если все в порядке и сумма указана верная (с учетом комиссии брокера), то подтвердив свое действие мы получим доллары за все имеющиеся рубли. Таким образом, единственной потерей при пополнении оказывается комиссия за конвертацию — около 3 долларов. Теперь у нас в распоряжении доллары, за которые мы можем приобретать ценные бумаги.

Шаг 3 — Привет, я валютный контроль!

При первом переводе средств в Интерактив брокерс, вас «прощупает» валютный контроль. Негоже дескать деньги из страны выводить? Потрудитесь объяснить, куда это вы денежки переводите? Для каких целей? Не для финансирования ли терроризма?

Ага. Перевожу скромные 10 тысяч. И даже не долларов.

На самом деле пугаться этого не стоит. Стандартная процедура. Предоставьте пакет необходимых документов (отправить сканы электронной почтой). В течение 2-3 рабочих дней после проверки валютным контролем, средства благополучно уходят брокеру.

Следующие переводы уже идут бодренько. Обычно сутки.

Шаг 4 — Где взять требуемые документы?

Брокер предоставляет их по запросу. Пишем письмо по одному из адресов (либо отправляем сразу всем):

• IB_TALLINN@interactivebrokers.ee
• newaccounts@interactivebrokers.com
• accountrequests@interactivebrokers.com
• help_ru@interactivebrokers.com

Справка об открытии счета доступна в Управлении счетом: Отчеты—Другие отчеты—Письменное подтверждение открытия счета.

Я сразу выбрал документ на 2 языках: на русском и английском. На всякий случай)))

Шаг 5 — Ждем деньги

После всех перенесенных мук (заполнение реквизитов, предоставление документов для валютного контроля) в течение 2-3 рабочих дней, ждем поступления денег на счет в Interactive Brokers.

Далее останется только поменять рублевую массу на долларовую (инструкция здесь). И можно совершать первые сделки. Покупать все что душе угодно.

Другие возможности

К другим возможностям можно отнести банки, которые берут очень небольшую комиссию за рублевый перевод — так, банк Авангард снимает лишь 10 рублей. Кстати, в банке есть возможность при оформлении перевода прикрепить подтверждающие документы для валютного контроля. Это тонкий момент — иногда возможна комиссия банка не за сам перевод, а за эту процедуру. Валютный перевод из Авангард тоже недорогой с комиссией в 15$, но в данном случае лучше предпочесть рублевый.

Вообще есть довольно большая вероятность того, что комиссия за рублевый перевод в вашем банке меньше, чем за валютный — так что стоит поинтересоваться и сравнить.

Если я не упомянул какие-то банки с бесплатными рублевыми переводами, то буду признателен за соответствующие комментарии. К тому же информация будет как-то меняться. А если кому-то удавалось подобным или иным способом бесплатно (или весьма дешево) пополнять счет у других зарубежных брокеров, то буду признателен вдвойне.

Дополнительно

Для перевода использовал Тинькофф, проходит без комиссии. Первые три перевода за последний месяц прошли без вопросов, а вот на четвертый сумма была больше и Тинькофф попросил письмо об открытии счета. Просто скачал с портала и послал в чате, этого хватило. Договор даже не попросили (пока). Переводы берут сутки, с документом взяло двое суток.

У меня специфика что счет изначально 7 лет назад открыт в Израиле, и я налоговый резидент Израиля (есть рос. гражданство). Но это не помешало, все пока отлично работает. Получается что если кому-то нужно перевести с рублевого счета в России на шекелевый счет в Израиле или наоборот то дешевле способа не найти, так как ввод вывод средств в шекелях в Израиле тоже бесплатный. Это круто, я очень доволен такими возможностями. Возможно кому-то когда-то придется объяснять происхождение денег, но пока все ОК.

Подробнее о >>Тинькофф Инвестиции<<