Как быстро и с минимальными коммиссиями сделать перевод от одного брокера к другому . На примере Тинькофф Инвестиции.

Перевести бумаги в Тинькофф

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

В процессе инвестирования могут возникнуть такие ситуации:

сервис и качество обслуживания вашего брокера испортились;
брокер повысил комиссии;
у другого брокера появились более выгодные тарифы;
вы хотите получить новые услуги, которых нет у вашего брокера, например участие в IPO;
развод — вам нужно передать часть бумаг бывшей жене или бывшему мужу.

Если вы решили перейти к другому брокеру, то возможны два варианта:

1. Продать все ценные бумаги. При наличии прибыли уплатить с них налог, вывести деньги, отправить их новому брокеру и купить через него ценные бумаги. Всё это может занять время и стоить немалых денег (подробнее об этом ниже).

2. Перевести бумаги к новому брокеру. Сначала нужно открыть счёт у нового брокера и написать заявления старому и новому брокеру о переводе акций и других активов.

Читайте по теме:

Битва брокеров: где начинающему инвестору выгоднее открыть счёт

Как перевести бумаги в Тинькофф от другого брокера или регистратора?

Депозитарный перевод активов в Тинькофф будет состоять из трех этапов:

Вы подаете поручение на вывод ценных бумаг вашему прежнему брокеру. Для этого вам понадобятся депозитарные реквизиты Тинькофф.
Затем подаете поручение на прием ценных бумаг через личный кабинет на tinkoff.ru. Для этого понадобятся копии поручений и депозитарные реквизиты прежнего брокера, от которого переводите ценные бумаги. Как заполнить поручение на перевод бумаг
Когда ценные бумаги поступят на ваш брокерский счет в Тинькофф, запросите расходные документы у прежнего брокера, от которого переводили бумаги. Это нужно, чтобы мы правильно учли ваши налоги и права на получение налоговых льгот. Какие расходные документы нужно предоставить в Тинькофф Инвестиции после депозитарного перевода ценных бумаг

Как сделать депозитарный перевод с ИИС на брокерский счет в Тинькофф?

Для начала напишите в чат и сообщите о своем желании. Если вы живете в Москве, то проще всего прийти в офис Тинькофф банка и лично подписать депозитарные поручения. Жителям других городов придется обращаться к нотариусу, чтобы он заверил ваши подписи на депозитарных поручениях, которые нужно будет отправить по почте.

Как проходит депозитарный перевод ценных бумаг?

Перевод ценных бумаг с одного брокерского счета на другой называется депозитарным, потому что проходит через центральный депозитарий, который ведет учет и хранение данных о владельцах активов, торгуемых на бирже. Для ценных бумаг с Московской биржи таким депозитарием является НКО АО НРД, а для бумаг с Санкт-Петербургской биржи — ПАО «Бест Эффортс Банк». Что такое депозитарий и зачем он нужен После того как вы подадите поручение на перевод ценных бумаг и старому, и новому брокеру, они сообщат о планирующемся переводе в центральный депозитарий, и уже он переведет бумаги с депозитарного счета прежнего брокера на депозитарный счет в Тинькофф. Реквизиты депозитария Тинькофф

Как рассчитывается налог при переводе?

Когда бумаги переведут на ваш счет в Тинькофф, вам понадобится собрать комплект документов, которые подтвердят ваши затраты на покупку ценных бумаг на счет у прежнего брокера и то, что вы владели бумагами непрерывно с момента покупки и до момента перевода. Это нужно сделать, чтобы новый брокер смог правильно рассчитать налог с дохода от ваших инвестиций и подтвердить ваше право на налоговые льготы, если оно есть.Мы подготовили подробную инструкцию о том, какие расходные документы нужно предоставить в Тинькофф Инвестиции при депозитарном переводе ценных бумаг. Когда соберете нужный пакет документов, передайте его нам:

при личном визите —в офис Тинькофф по адресу Москва, 2-я Хуторская улица, 38А, БЦ «Мирленд». Если планируете приехать в офис, обратитесь в службу поддержки Тинькофф Инвестиций, чтобы согласовать детали встречи;
по Почте России — в этом случае документы нужно заверить у нотариуса и отправить их по адресу: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, 38А, стр. 26, БЦ «Мирленд». В графе «Кому» укажите: Тинькофф Банк, отдел налогообложения брокерских операций.

Сколько придётся заплатить инвестору за перевод бумаг

Когда бумаги переведут на ваш счет в Тинькофф, вам понадобится собрать комплект документов, которые подтвердят ваши затраты на покупку ценных бумаг на счет у прежнего брокера и то, что вы владели бумагами непрерывно с момента покупки и до момента перевода. Это нужно сделать, чтобы новый брокер смог правильно рассчитать налог с дохода от ваших инвестиций и подтвердить ваше право на налоговые льготы, если оно есть.Мы подготовили подробную инструкцию о том, какие расходные документы нужно предоставить в Тинькофф Инвестиции при депозитарном переводе ценных бумаг.Когда соберете нужный пакет документов, передайте его нам:

при личном визите —в офис Тинькофф по адресу Москва, 2-я Хуторская улица, 38А, БЦ «Мирленд». Если планируете приехать в офис, обратитесь в службу поддержки Тинькофф Инвестиций, чтобы согласовать детали встречи;
по Почте России — в этом случае документы нужно заверить у нотариуса и отправить их по адресу: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, 38А, стр. 26, БЦ «Мирленд». В графе «Кому» укажите: Тинькофф Банк, отдел налогообложения брокерских операций.

Сколько придётся заплатить инвестору за перевод бумаг

Стоимость перевода зависит от того, сколько ISIN (международный идентификационный код, есть у каждой ценной бумаги) вы переводите. Стоимость рассчитывается исходя из числа эмитентов, ценные бумаги которых нужно перевести. На неё не влияет, сколько ценных бумаг каждого эмитента в портфеле. Например, перевести портфель из 100 акций ФосАгро будет вдвое дешевле, чем перевести портфель из 99 акций ФосАгро и 1 акции МосБиржи.

БрокерСтоимость снятия с учёта и перевода ценных бумаг, за каждый ISINСтоимость приёма на учёт ценных бумаг, за каждый ISINСтоимость отчётов и выписок

Тинькофф Банк	По тарифам депозитариев. Например, НРД — 65–550 ₽	Бесплатно	Бесплатно
ВТБ*	От 565 до 950 ₽	Бесплатно	Бесплатно
БКС	По месту хранения НРД — 177 ₽, БЭБ — 177 ₽, БКС Кипр — 944 ₽	По месту хранения НРД — 177 ₽, БЭБ — 177 ₽, БКС Кипр — 944 ₽	Бесплатно
Альфа-Банк	300 ₽	300 ₽	Бесплатно
Финам	1000 ₽ за снятие и 150 ₽ за перевод между счетами разных мест хранения	Бесплатно	От 100 до 200 ₽ в зависимости от тарифного плана
Сбербанк	800 ₽	400 ₽	Отчёты о совершении операций депо, списании и зачислении ценных бумаг — бесплатно, в иных случаях — 150 ₽
ФК Открытие*	65–100 ₽	65–100 ₽	Бесплатно
ФридомФинанс	500 ₽	Бесплатно	100 ₽ за 1 документ
Атон	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно

* на сайте информации не обнаружено, данные уточнялись через колл-центр/

Как определить вид перехода права собственности при переводе бумаг?

Если переводите ценные бумаги между своими брокерскими счетами, перехода прав собственности не будет. При заполнении поручения на перевод выберите пункт «Без перехода права собственности».Если переводите ценные бумаги третьему лицу или получаете их по наследству, в подарок или по сделке купли-продажи, для перехода прав собственности нужно указать название документа, на основании которого меняется право собственности на ценные бумаги, а также его номер и дату подписания. Например, таким документом может быть договор-купли продажи активов на внебиржевом рынке либо нотариально заверенный акт вступления в наследство.

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Перевод бумаг к другому брокеру может показаться сложной процедурой. Но она всё равно будет выгоднее, чем продажа, и вот почему:

1.Потеря на спреде. Возможно, что бумага ещё не достигла нужной цены. Если она продаётся с прибылью, то придётся заплатить налог. Если с убытком, то придётся его зафиксировать. Перевод бумаг к другому брокеру позволит этого избежать.

2. Неликвидный рынок. Хорошо, если нужно продать популярную ценную бумагу. А если нет, то придётся долго ждать покупателя или продавать с большим дисконтом.

3. Большой объём. Продавать большой объём ценных бумаг «по рынку» (то есть по тем ценам, которые в моменте предлагают покупатели в биржевом стакане) — может быть невыгодно, бумаги будут проданы с заметной потерей стоимости. Представьте, если вы выставите на биржу акции Сбербанка на 100 миллионов ₽ в одной заявке. Покупатели будут видеть «плиту». Цена бумаги может снизиться.

Чтобы продать «в рынок» большой объём, существуют разные стратегии. Крупные продавцы и хеджеры идут на всевозможные ухищрения, чтобы «сбагрить айсберг» по хорошей цене. Но далеко не все частные инвесторы готовы тратить время и заниматься тем же самым ради перехода к другому брокеру. И далеко не все смогут продать весь объём и выйти в плюс. Ну или хотя бы без потерь.

4. Налоговая оптимизация. После трёх лет владения ценной бумагой инвестор может её продать без уплаты НДФЛ. В случае перевода ценных бумаг с одного брокерского счёта на другой этот срок владения не прерывается. Но это относится к обычному брокерскому счёту.

Если речь об индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС), то там есть нюанс: при переводе налоговые льготы ИИС сохраняются, только если перевод ценных бумаг с закрытием ИИС у старого брокера и открытием ИИС у нового брокера (у одного человека не может быть два ИИС) будет завершён в течение 30 дней. В случае задержки инвестор потеряет налоговые льготы ИИС.

5. Комиссии. При продаже крупного портфеля комиссия может составить несколько тысяч рублей. Если инвестор решит купить ценные бумаги у другого брокера, то ему придётся снова платить комиссию за покупку бумаг. Эти издержки могут быть невыгодными.

Когда перевод ценных бумаг может быть невыгоден

Перенос активов целесообразен, если у вас немного позиций и каждая из них измеряется хотя бы пятизначными суммами. Если вы владеете большим числом выпусков, и каждый из них представлен в вашем портфеле в малом объёме, то такое решение может оказаться невыгодным из-за комиссий.

Как узнать номер депозитарного договора?

Депозитарный договор — это контракт на оказание депозитарных услуг и ведение счетов депо. Он всегда заключается вместе с брокерским договором и имеет свой уникальный номер. Этот номер нужен для учета ценных бумаг и идентификации клиента в случае перевода ценных бумаг от одного брокера к другому. Что такое счет депо В Тинькофф Инвестициях при переводе ценных бумаг через личный кабинет на сайте tinkoff.ru вам не нужно самостоятельно заполнять номер депозитарного договора — система определит его автоматически.Если посмотреть номер депозитарного договора всё же нужно, это можно сделать в личном кабинете на сайте tinkoff.ru:

Выберите раздел «Инвестиции» → «Портфель» → «О счете».
На вкладке «Документы» откройте файл «Счета депо».
Если хотите, документ можно сохранить на компьютере в формате PDF.

Есть ли какой-то риск при депозитарном переводе ценных бумаг?

В целом при таком переводе активов вы ничем не рискуете, но в редких случаях могут возникнуть некоторые сложности в самом процессе перевода.Отказ в переводе — если в поручении обнаружатся ошибки или опечатки, вышестоящий депозитарий может отказать в его исполнении. В этом случае процесс депозитарного перевода придется начинать заново.Бумаги блокируются на 30 дней — во время депозитарного перевода брокер, от которого вы выводите бумаги, блокирует сделки с ними на срок до 30 календарных дней. Поэтому в случае резкого падения цены вы не сможете продать бумаги, пока перевод не будет завершен или вы его не отмените.Бумаги перевели другому депоненту — такие случаи крайне редки, но возможны. Вышестоящий депозитарий видит не конкретных людей, а реквизиты брокера, у которого открыт счет. Ошибка может возникнуть, если два человека в один и тот же момент переводят одинаковые бумаги от одного брокера и с очень похожими данными в поручениях. В этом случае брокер будет связываться с этими инвесторами и решать проблему в индивидуальном порядке.

Как заверить бумаги у нотариуса? Сколько это стоит?

Сначала я обзвонил несколько нотариальных контор и попытался узнать сколько стоит услуга по заверению поручения для депозитарного перевода. Некоторые сразу отказывались и говорили что они такое не делают. Другие предлагали приехать и показать бумаги, которые необходимо заверить. Я приехал к одному из нотариусов, но на месте очень долго пришлось объяснять, что именно мне нужно. После долгих разбирательств я выслал pdf-ки c депозитарными поручениями на электронную почту конторы и они распечатали всё на нотариальном бланке добавив свою «шапку» и текст в конце. Получилось 4 листа с текстом на каждой стороне. Всего я переносил акции 32 различных эмитентов.

За все услуги я оплатил нотариусу 1065 рублей наличными. Карты они не принимают.

Так выглядит депозитарное поручение заверенное на нотариальном бланке Так выглядит депозитарное поручение заверенное на нотариальном бланке

Рассказываю как это было у меня:

20 января я написал в чат, что хочу совершить депозитарный перевод. Вот что мне ответили:

Для выполнения внутреннего перевода активов с ИИС на брокерский счет мы самостоятельно подготавливаем поручения. Комиссия за внутренний перевод не взимается. Далее нужно будет подать поручение на перевод активов, сделать это можно в офисе банка или по почте России. Во время выполнения депозитарного перевода нельзя совершать операции по бумагам, которые вы хотите перевести. Частичный перевод бумаг с ИИС невозможен. После успешного перевода мы закроем ИИС, если на счету будут деньги – переведем их на вашу дебетовую карту. Мы приступили к подготовке поручений. По результатам проинформируем о дальнейших действиях.

25 января мне снова написали:

Поручения подготовлены и находятся на контрольной проверке. По результатам направим вам сообщение.

31 января я получил сообщение в чате, что мои поручения готовы и были отправлены мне на электронную почту. Я должен их заверить у нотариуса и отправить в отдел депозитарных операций в Тинькофф.

По личным причинам я целый месяц не мог попасть к нотариусу и сделал это только в марте.

6 марта я заверил поручения у нотариуса и в тот же день отправил заказным письмом через Почту России.

10 марта моё письмо было получено, если смотреть по номеру отслеживания.

15 марта все акции с ИИС появились на брокерском счете. Я уже мог совершать операции по бумагам. Акции некоторых эмитентов были у меня и на ИИС и на брокерском счете. После перевода они объединились.

16 марта Получил сообщение в чате, следующего содержания:

Депозитарный перевод выполнен. Деньги с ИИС переведем на вашу дебетовую карту и дополнительно проинформируем вас после закрытия ИИС и учета цен переведенных бумаг.

Остатки денежных средств (рубли и доллары) с ИИС были переведены на мой банковский (не брокерский) счет в Тинькофф.

13 апреля я получил сообщения что мои ИИС закрыт.

Если не брать во внимание тот месяц, пока я собирался посетить нотариуса, то сотрудники Тинькофф уложились в 20 дней и это с учетом времени на пересылку документов почтой.

Как заполнить поручение на перевод бумаг?

Перевод бумаг в Тинькофф — поручения на входящий перевод ценных бумаг можно подать в электронном виде. Для этого зайдите в личный кабинет на сайте tinkoff.ru и просто следуйте нашей пошаговой инструкции.Вывод бумаг со счета в Тинькофф —исходящий перевод пока доступен только через подачу бумажных поручений в офисе Тинькофф в Москве либо по Почте России. Чтобы получить подробные инструкции, напишите в чат службы поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций или позвоните по номеру 8 800 755-27-56, звонок по России бесплатный.Поручение, которое нужно подать другому брокеру, — предпочтительныйспособ подачи такого поручения лучше уточнить в службе поддержки этого брокера. В таком поручении вам понадобится указать реквизиты депозитного счета Тинькофф, чтобы ваш прежний брокер мог сообщить их центральному депозитарию, а тот переведет бумаги с депозитарного счета другого брокера на депозитарный счет Тинькофф.Нужные реквизиты будут указаны на втором шаге заполнения поручения в Тинькофф. Вот подробная инструкция по заполнению такого поручения.

Когда исполнят мое поручение на перевод ценных бумаг?

Перевод исполнят, когда центральный депозитарий получит встречные поручения от обоих брокеров:

поручение на вывод бумаг — от брокера, у которого сейчас находятся ваши активы;
поручение на зачисление бумаг — от Тинькофф.

Брокеры могут подать поручения в центральный депозитарий только после того, как получат их от вас. Когда поручения исполнят, ценные бумаги отобразятся в вашем портфеле на брокерском счете в Тинькофф в течение 3 рабочих дней.Поручение, направленное в Тинькофф Инвестиции, можно отслеживать в личном кабинете на tinkoff.ru. Для этого выберите раздел «Инвестиции» → «Брокерский счет» → «О счете» → «Список поручений». Поручение появится в списке через полчаса после подписания.Если поручение зависло в статусе «На исполнении» больше 2 рабочих дней, значит, что-то пошло не так. Вот несколько возможных причин.Старый брокер или реестр отклонил ваше поручение.

Причины могут быть разными, но чаще всего поручения отклоняют и не передают их в вышестоящий депозитарий, если они заполнены неправильно. Например, вы подали поручение на перевод определенного количества бумаг, но на вашем брокерском счете их меньше, чем указано.Устаревшие паспортные данные. Если у вас изменились паспортные данные и вы не обновили их у брокера, после проверки данных в системе депозитарный перевод могут отклонить.Ошибки в поручениях. Практически любая ошибка при заполнении может привести к тому, что вышестоящий депозитарий примет такое поручение, но не сможет его исполнить из-за несовпадения данных. Например, не совпадают даты расчетов, неправильно указан референс или неверно указаны ФИО депонента.

Еще раз проверьте оба встречных поручения и убедитесь, что все данные в них указаны без ошибок, а даты сделки и расчетов и/или референс совпадают.Неправильные реквизиты счета депо. Эта ошибка не столь очевидна, как опечатки в фамилии или в названии ценной бумаги. У брокера в вышестоящем депозитарии всегда открыто несколько счетов для разных целей. Ваши бумаги учитываются только на одном из них, поэтому несовпадение счетов депо в поручениях тоже может привести к отказу в депозитарном переводе.

Например, вы заполняете поручение для зачисления бумаг к брокеру «Тюльпан» и указываете в нем реквизиты счета № 1 брокера «Ромашка». Но ваши бумаги у брокера «Ромашка» учитываются на счете № 3.

Получится расхождение в реквизитах: брокер «Ромашка» скажет вышестоящему депозитарию, что бумаги спишут со счета № 3, а брокер «Тюльпан» скажет вышестоящему депозитарию, что ждет зачисления бумаг со счета № 1. Вышестоящий депозитарий посчитает, что это два разных депозитарных перевода, и откажет в проведении операции.

В таком случае нужно еще раз связаться с обоими брокерами и заново уточнить реквизиты.

Как отменить поручение на перевод ценных бумаг?

Если вы узнали, что в вашем поручении на перевод ценных бумаг есть ошибки или вы просто хотите отменить перевод, нужно подать поручение на его отмену к брокеру, от которого вы переводите бумаги.Еще нужно будет отменить поручение, поданное брокеру, на счет которого вы собирались перевести бумаги, чтобы вам случайно не зачислились чужие бумаги: это маловероятно, но возможно.Чтобы отменить депозитарное поручение в Тинькофф, напишите в чат службы поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций или позвоните по телефону 8 800 755-27-56, звонок по России бесплатный.Помните, что отменить можно только те поручения, которые еще не были исполнены в вышестоящем депозитарии.

Как перевести на брокерский счет бумажные акции?

Депозитарий Тинькофф принимает, учитывает и хранит записи о ценных бумагах только в электронном виде.Если у вас есть бумажные акции, сначала конвертируйте их в электронный вариант через реестродержателя эмитента акций — для этого обратитесь в компанию, которая выпустила эти акции, и спросите, как перевести имеющиеся у вас акции в электронный вид. После этого активы можно будет перевести на брокерский счет в Тинькофф по стандартной схеме. Как проходит депозитарный перевод

Что будет после перевода бумаг

Скорее всего, ни в торговой программе, ни в отчётах у нового брокера не будут указаны цены, по которым инвестор покупал ценные бумаги. По умолчанию подразумевается, что они достались ему бесплатно. С точки зрения налогообложения для него это плохо, ведь тогда при продаже этих старых акций или облигаций их цена будет полностью записана как его доход (будет учитываться разница между якобы нулевой ценой покупки и реальной ценой продажи). При таком сценарии сумма налога может существенно и необоснованно вырасти.

Чтобы этого не случилось, нужно предоставить новому брокеру такие документы:

договор или генеральное соглашение о брокерском обслуживании с брокером, от которого переводились ценные бумаги;
брокерские отчёты (из них видно, когда и по какой цене приобретались бумаги).

Можно попросить эти документы у старого брокера заранее или во время процедуры перевода.

Как меня подставили у одного брокера с переводом акций США к другому брокеру

У меня были куплены акции США через сервис брокера и мне стало тесно в рамках этого сервиса, я решил перевести все акции к зарубежному брокеру так как там гораздо шире выбор долларовых инструментов.

Соответственно я попросил поддержку сделать перевод моих позиций к другому брокеру, но каково было моё удивление, что они мне отказали! На мои вопросы: «почему?» Никаких конкретных ответом не последовало, поддержка постоянно увиливала. Я спрашивал предельно конкретно:

Я купил через вас акции Apple? Купил! Я владелец акции? Владелец! Переведите их к другому брокеру!

Мне сказали, что перевод они осуществить не смогут, в результате я должен был продать акции через брокера, заплатить налог с продажи и комиссию, заплатить процент за перевод денег к зарубежному брокеру, а потом купить акции через зарубежного брокера опять заплатив комиссию. Таким образом у меня возникла тройная комиссия и двойное налогообложение.

При этом часть акций США через сервис брокера была куплена через их бывшего партнёра БКС — эти акции я перевёл к зарубежному брокеру без проблем! Так я себя чувствовал, когда перевёл акции депозитарным переводом.

Подробнее о >>Тинькофф Инвестиции<<