Оформить дебетовую карту >>Тинькофф Блэк<<

Как делать переводы с карты одного банка в другой с минимальной комиссией на примере банка Тинькофф и Сбербанк. А также инструкция по настройке шаблона для регулярных платежей.

Как перевести деньги с карты Тинькофф Блэк на Сбербанк чтобы не платить комиссию

Владельцы карт Тинькофф могут переводить деньги клиентам других банков, в том числе и на Сбербанк. Есть несколько способов, чтобы не платить комиссию за переводы. Статья поможет определиться, какой вариант предпочтительнее для вас.

Держателям дебетовых карт Тинькофф Банка доступен перевод на карты и счета Сбербанка без комиссии, но в сумме до 20 000 рублей в месяц. Сделать это можно по реквизитам счета, номеру телефона или карты, а также через Систему быстрых платежей (при условии, что отправитель и получатель к ней подключены). При переводе на сумму сверх лимита следует учесть нюансы, чтобы не платить комиссию банку.

Хочу сделать перевод в Сбербанк. Что для этого нужно?

Для отправки перевода клиенты Тинькофф могут просто открыть банковское приложение и встряхнуть свой смартфон — сразу же откроется раздел переводов. Останется либо выбрать получателя из вашей телефонной книжки, либо ввести номер его телефона.

Чтобы этот перевод пришел на счет клиента Сбербанка, ему нужно подключить сервис по приему быстрых платежей в приложении Сбербанк Онлайн. Если получатель вашего перевода еще этого не сделал, расскажите ему, как всё настроить.

Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):

Шаг 2. Прокрутите экран настроек до конца и выберите пункт «Соглашения и договоры». В появившемся меню найдите раздел «Система быстрых платежей. Подключение к системе»:

Шаг 3. На экране «Подключение к СБП» поставьте галочку внизу и нажмите «Подключить». Появится новый экран, нажмите «Подключить» в блоке «Входящие переводы», чтобы получать переводы в Сбербанк из других банков:

Шаг 4. Приложение попросит вас еще раз подтвердить подключение к СБП. Готово! Теперь вы можете получать мгновенные переводы по номеру телефона от клиентов других банков — через Систему быстрых платежей:

Как перевести деньги с кредитки

Самый невыгодный вариант – переводить деньги со счета кредитной карты. В этом случае банк взимает комиссию, приравнивая перевод к снятию наличных. Условия, независимо от способа перевода с кредитки, будут следующие:

• спишется комиссия 2,9% от суммы перевода;
• дополнительно снимут 290 рублей за операцию.

На сумму перевода, заимствованную из кредитного лимита, не будет распространяться грейс-период. Сразу же начнут начисляться проценты по тарифу клиента. В некоторых случаях действуют дополнительные лимиты для кредитных карт, их стоит уточнить в поддержке банка.

Если владелец карты переводит собственные деньги, хранящиеся на кредитной карте, средства будут переведены по тарифу дебетовых карт. Но при условии, что кредитный лимит не использован, а задолженность перед банком полностью погашена.

Какие есть лимиты на такие переводы?

Переводы через СБП на сумму до 100 000 Р в месяц всегда бесплатны — это требование Центробанка. Брать ли комиссию за переводы свыше этой суммы, каждый банк решает самостоятельно.

Клиенты Тинькофф могут переводить без комиссии в другие банки через СБП до 1 500 000 Р ежемесячно, одна операция не должна превышать 150 000 Р.

При таких операциях не тратится бесплатный лимит в 20 000 Р, который есть у держателей обычных дебетовых карт Тинькофф для переводов на карты других банков. У держателей премиальных карт Тинькофф аналогичный лимит составляет 50 000 Р.

Перевод с дебетовой карты

С дебетового счета можно перевести деньги клиенту Сбербанка следующими способами:

Способ переводаЛимитыКомиссия за перевод

Следует внимательно заполнять данные. Средства, переведенные по неправильным реквизитам, отправитель не сможет отозвать самостоятельно. Деньги могут вернуть только по инициативе получателя, если он обратится в свой банк для отмены ошибочно проведенного платежа.

По номеру карты

Чтобы перевести деньги в мобильном приложении, нужно зайти во вкладку «Платежи» и выбрать пункт меню «Переводы», кликнув «По номеру карты».

В открывшемся окне нужно указать счет в Тинькофф банке, с которого должны быть списаны средства. Затем ввести в поле номер карты получателя – вручную, сканировав камерой или по NFC (приложив карту), указать сумму перевода и нажать кнопку «Перевести».

В кабинете десктопной версии на главной странице ЛК выбрать вкладку «Платежи», а затем пункт «Перевести».

В открывшемся меню выбрать «По номеру карты», заполнить поля формы и нажать «Перевести».

Как сделать перевод с карты Тинькофф по номеру договора

Например, вы хотите оплатить с дебетовой карточки ежемесячный платеж по кредиту, но по каким-то причинам не можете сделать это через банкинг. Тогда можно выполнить операцию по номеру кредитного договора. Это можно сделать и с пластика другого банка.

Перевод с карты на карту по номеру договора →

Операция проводится через ту же форму межкарточного перевода на сайте банка, но нужно выбрать другую вкладку — По номеру договора:

Здесь плательщик указывает номер карточки Тинькофф, вписывает номер кредитного договора и указывает сумму. Комиссия не берется.

Так что, банк Тинькофф предлагает предостаточно вариантов пополнение сторонних карт. Самое главное — это можно делать без комиссии, моментально и онлайн.

По номеру телефона

В мобильном банке следует выбрать «Платежи», перейти в меню «Переводы по телефону». Нажав на кнопку «По номеру» выбрать нужный контакт из адресной книги или ввести телефон вручную.

Затем указать счет списания, ввести сумму и нажать «Перевести».

В ЛК tinkoff.ru перейти на вкладку «Платежи», выбрать «Перевести», затем «По номеру телефона».

Указать нужный номер и сумму перевода. Размер комиссии (если она есть) рассчитается после заполнения формы.

Перевод на сайте банка

Если у вас нет доступа в мобильное приложение или банкинг Тинькофф, можете выполнить операцию с его сайта. Для этого разработана специальная форма межкарточных переводов. Через нее можно сделать перевод денег с карты Тинькофф на карту любого банка. Там же можно пополнить пластик Тинькофф с карточки другого банка.

Перевод с карты на карту на сайте Тинькофф →

Банк предлагает универсальную форму межкарточных переводов. Операции пополнения карт Тинькофф бесплатные. За перечисления на карточные счета других банков берется плата, если сумма переводов с этого пластика за расчетный месяц превысила 20 000. В ином случае берется комиссия в 1,5% от суммы, минимально 30 рублей.

Как сделать перевод через Тинькофф с карты на карту:

1. Зайти на сайт банка, открыть форму межкарточных переводов. Она состоит из двух частей: в одной указываются данные карты отправителя, в другой — получателя.

2. Вводите данные карты Тинькофф. Это номер, срок действия, код CVC. Во втором разделе пишете полный номер платежного средства, которое намерены пополнить. И далее — сумму.
3. Нажимаете кнопку “Перевести”. Для подтверждения операции на телефон, привязанный к карте банка Тинькофф, придет проверочный код. После его введения операция подтверждается, деньги уходят.

Через СБП

Перед проведением операции следует убедиться, что отправитель и получатель подключены к Системе быстрых платежей. Для этого в мобильном приложении Тинькофф Банка следует перейти в раздел «Еще», нажать «Настройки», затем «Контакты и переводы».

В разделе включить пункт «Система быстрых платежей».

Чтобы получателю подключиться к СБП, следует в мобильном кабинете клиента Сбербанка перейти в настройки.

Зайти в расширенное меню «Все настройки».

Пролистать экран вниз, до пункта «Система быстрых платежей».

Проверить, чтобы был включен пункт «Входящие переводы».

Для перевода денег через СБП следует зайти в меню «Платежи», открыть пункт «По номеру телефона» и выбрать нужный контакт или ввести его в поле.

Есть также более быстрый способ – зайдя в мобильный банк, потрясти телефон. Приложение откроет меню перевода по телефону со списком номеров телефонной книги. В выпадающем списке выбрать нужный контакт, затем нажать «Система быстрых платежей».

Появится список банков, подключенных к СБП, следует выбрать Сбербанк.

Если получатель подключен к СБП в Сбербанке, напротив его имени появится галочка. В том случае, если клиент не подключен к Системе, появится уведомление, что номер в сервисе не зарегистрирован.

Появится окошко перевода, где нужно ввести сумму и нажать кнопку «Готово», затем платеж будет проведен.

Платеж через десктопную версию полностью совпадает с пошаговой инструкцией перевода по номеру телефона. Если номер получателя окажется не подключенным к СБП, после заполнения полей формы автоматически рассчитается сумма комиссии.

Что за Система быстрых платежей?

Это способ совершения денежных переводов между клиентами разных российских банков, разработанный Центробанком России. Больше не нужно указывать реквизиты карты получателя — чтобы отправить деньги, достаточно ввести номер его мобильного телефона. Переводы можно совершать в любое время, по всей России, деньги поступают на счет моментально.

Все банки — участники СБП

Как подключить систему быстрых платежей?

Система быстрых переводов действует с 2019 года. С ее помощью можно отправлять деньги клиентам разных финансовых организаций по номеру телефона. Раньше переводы на карты других банков были доступны по номеру карты или счета.

Чтобы воспользоваться СБП, необходимо войти в личный кабинет на сайте своего банка, выбрать там соответствующий раздел («Система быстрых платежей»), ввести сумму, которую вы хотите перевести, и указать номер мобильного телефона адресата. В некоторых интернет-банках и мобильных приложениях услуга предоставляется немного по-другому: для быстрого перевода понадобится войти в раздел «Платежи», а там выбрать «Операции по номеру телефона», ввести номер получателя и сумму перевода.

Ошибся номером карты при переводе денег. Что делать? Подробнее

По банковским реквизитам

В мобильном банке зайти в раздел «Платежи», выбрать «Переводы» и «По номеру счета».

Затем откроется форма, куда нужно ввести реквизиты и сумму. Если получатель пришлет квитанцию для оплаты, ее можно сканировать, чтобы не вводить данные вручную.

В личном кабинете оплату проводят через вкладку «Платежи», далее следует выбрать «Перевести».

В появившемся окне выбрать «По реквизитам».

Далее заполнить форму и нажать кнопку «Перевести».

Сколько по времени идёт перевод с Тинькофф на Сбербанк?

Деньги обычно переводятся мгновенно, но иногда перевод может длиться до 5 дней. Если средства не были зачислены в этот срок, получателю следует связаться со службой поддержки Сбербанка.

Если вы делаете перевод с кредитной карточки

Если вы хотите сделать перевод с кредитной карты Тинькофф на дебетовую того же банка или другого, важно знать о комиссиях за эту операцию. Так как карта кредитная, то ее условия пользования несколько другие. Она ориентирована на безналичные операции покупок. За иные транзакции берется комиссия.

Что нужно знать держателю кредитки:

• операция перевода на любую карту приравнивается к обналичиванию, за эти транзакции взимается комиссия 2,9% плюс 290 рублей. Точную комиссию смотрите в тарифах, эта актуальна для кредитки Тинькофф Платинум;
• за операции переводов банк назначает повышенную процентную ставку;
• переводы на другие карты и счета не попадают под действие льготного периода.

Сам же перевод с кредитной карты на карту Тинькофф или пластик другого банка проводится стандартными методами. Это банкинг, сайт Тинькофф или банкинг банка, который обслуживает карту получателя.

Переводы из Сбербанка в Тинькофф

Пожалуй, весьма популярная ситуация, когда зарплатная карта в Сбербанке, но еще есть карта Тинькофф (дебетовая или кредитная), и нужно перевести деньги с карты Сбербанка на Тинькофф.

Без комиссии — Пополнение карты Тинькофф в личном кабинете с карты Сбербанка

Этот способ работал всегда и без комиссии, хотя были тарифные лимиты в месяц от 150 до 300к. Сейчас лимитов нет, комиссии — тоже.

Для этого в личном кабинете Тинькофф нужно нажать на пополняемую карту (или счет), Ещё — Пополнить, в поле «Откуда» выбрать «Новая карта» (нижний пункт), вбить все реквизиты карты Сбербанка и совершить пополнение. После успешного пополнения в списке карт слева появится карта зеленого цвета. Осталось её переименовать и присвоить понятное вам название, и карта будет сохранена. Следующие пополнения можно будет выполнять без ввода всех цифр с карты, достаточно будет ткнуть в зеленую карту, ввести CVV-код, а затем код из СМС.

В мобильном приложении Тинькофф — аналогично:

Затем нужно смахнуть влево до самого правого пункта с плюсиком и добавить новую карту:

После успешного ввода 16 цифр первые 3 блока уйдут влево и появится место для ввода срока действия и CVV-кода. Лимитов и комиссий на стороне Тинькофф — нет. Ограничение платежной системы на 1 операцию — 150000.

Есть лимиты на стороне Сбербанка на «стягивание», они зависят от типа карты, с которой вы делаете пополнение:

• Моментум — лимит на один перевод 30000. В сутки — 101000
• Молодежная, Visa Classic, MasterCard Standart, МИР Классическая — 201000 в сутки
• Gold, Platinum, Visa Infinite — 301000 в сутки

В сутки не более 100 переводов.

Лимит в месяц — 1.5 млн. руб. (1500000).

Небольшой подводный камень в том, что при первом переводе Сбер скорее всего заблокирует карту, и нужно будет звонить по номеру 900 для ее разблокировки.

Без комиссии в мобильном приложении Сбербанк по номеру телефона (СБП)

Еще до 150000 за один перевод вы можете отправить со стороны Сбербанка по номеру телефона через СБП (функцию нужно включить в мобильном приложении Сбербанка). До 100000 в месяц без комиссии.

Итак, делаем перевод в приложении Сбербанк-онлайн. Заходим в раздел «Платежи» и прокручиваем в самый низ до блока «Сервисы», там видим значок «Перевод через СБП».

Смело жмем на значок и вводим номер телефона получателя.

В зависимости от получателя, могут быть разные варианты. В данном случае, у получателя есть счет в Сбербанке, но мы хотим отправить деньги в Тинькофф, поэтому жмем «В другой банк» (через систему быстрых платежей)

Здесь нужно выбрать банк получателя из длинного списка, есть поиск по названию, выбираем Тинькофф.

Также выбираем, со счета какой карты делать перевод, можно выбрать любую дебетовую карту из имеющихся в Сбербанке, в том числе и виртуальную.

Вводим сумму, если нужно, то и сообщение получателю, это еще не всё. Жмем «Продолжить», там увидим имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Необходимо убедиться, что вы отправляете тому, кому надо. Комиссия должна быть 0 рублей. Жмем кнопку «Перевести» — готово, деньги должны дойти в тот же момент.

С комиссией

1. В мобильном приложении Сбербанк-онлайн или личном кабинете Сбербанк по номеру карты. Комиссия Сбербанка 1.5%, но не менее 30 рублей.
2. В мобильном приложении Сбербанк-онлайн или личном кабинете Сбербанк по реквизитам счета в Тинькофф. Так никто не переводит, хотя комиссия ниже — 1%.
3. Можно отправить со стороны Сбербанка через СМС-банк на номер 900 с указанием номера карты и суммы перевода:

ПЕРЕВОД 1234567891234567 3000

Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.

Оформить дебетовую карту >>Тинькофф Блэк<<