Оформить карту >>Тинькофф Блэк<<

 

Какие полные условия у Tinkoff Black карта с кэшбэком обзор тарифы?

Полный обзор дебетовой карты Тинькофф Black

О карте Тинькофф Black было сказано уже очень много разными экспертами, но пока все рассуждения на эту тему сводятся к тому, что это все же неплохая карточка для пользования со своими бонусами, приятными подарками и приемлемой стоимостью обслуживания. Рассмотрим, какие подводные камни могут поджидать того, кто решил оформить себе карточку Тинькофф Black.

Дебетовая карта — что это?

Это карта с вашими собственными средствами, которые вы можете тратить по своему усмотрению. Банк при этом может брать плату за обслуживание и дополнительные услуги, комиссию за переводы и снятие.

В некоторых случаях банк может давать займ на дебетовую карту. Об этом я рассказывал в статье про «Овердрафт». Также интересно почитать.

Дебетовая карточка Тинькофф Black

Дебетовая карта Tinkoff Black как услуга стала доступна пользователям еще несколько лет назад. Характерной чертой предложения стала возможность заказать продукт онлайн с доставкой на дом. С момента появления популярность карты не только не уменьшилась, но, наоборот, выросла.

Несмотря на то, что карточка является бесспорным фаворитом в сравнении с похожими продуктами российских банков и имеет множество клиентов по всей стране, не прекращаются споры о ее достоинствах и недостатках.

Условия и возможности Тинькофф Блэк

Самым вкусным здесь является кэшбэк: 30% на покупки в партнерских магазинах и сервисах; 3-15% на три выбранные категории и 1% на все покупки.

Многие выбирают Тинькофф Блэк именно из-за таких крутых условий по кэшбэку. В принципе, я и сам доволен этой фишкой. На второй месяц использования мне пришло почти 500 рублей с кэшбэка, потому что все покупки в выбранных категориях я делаю через эту карту. Мне возвращается 5% с каждой покупки.

Я бы и так делал эти покупки, но с картой Блэк я могу вернуть часть денег себе, а значит заработать.

Помимо кэшбэка здесь есть и другие выгодные особенности:

• 4% на остаток по счету каждый месяц на сумму до 300 000 рублей при покупках от 3000 рублей;
• 7% годовых с подпиской Тинькофф и теми же условиями;
• Бесплатное обслуживание при наличии 50 000 рублей на карте, накопительном счете, открытом вкладе, Тинькофф Инвестициях;
• При несоблюдении условий — обслуживание 99 рублей в месяц;
• Переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц;
• Бесплатные переводы на карты других банков через Систему Быстрых Платежей (СБП) ;
• Пополнение без комиссии в банкоматах Тинькофф и с карт других банков;
• Пополнение без комиссии в партнерских банкоматах до 150 000 рублей в месяц;
• Снятие до 500 000 рублей в месяц без комиссии в банкоматах Тинькофф Банка;
• Снятие от 3 000 до 100 000 рублей без комиссии в банкоматах по всему миру.

Тарифы Тинькофф Блэк

Для тех кому нужно больше информации, я подготовил таблицу с тарифами по карте Tinkoff Black.

Платежные системы	Visa, MasterCard, МИР
Валюта карты	Рубли, Доллары, Евро
Время действия	5 лет
Стоимость перевыпуска	0 руб.
Обслуживание	Бесплатно при остатке от 50 000 рублей на карте, вкладе, инвестициях или наличии кредитов. В остальных случаях 99 руб. в месяц. Для других валют — бесплатно.
Комиссия за снятие наличных у партнеров	90 рублей при сумме до 3 000 руб, 3$ и 3€ при сумме до 100$/€. Без комиссии при сумме от 3 000 до 100 000 рублей и от 100 до 5 000 $/€, в остальных случаях 2%.
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф	Бесплатно при сумме до 500 000 рублей, или 5 000 $ и €, в остальных случаях 2%.
Комиссия за переводы с карты Блэк на карту другого банка через сервисы Тинькофф	Бесплатно до 20 000 рублей в месяц, 1,5% от превышения, но менее 30 руб. при переводе свыше лимита. Для других валют услуга недоступна.
Пополнение внутренним или внешним банковским переводом	Бесплатно в любой валюте
Пополнение в банкоматах Тинькофф	Бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервисы Тинькофф	Рублевая карта без комиссии, для остальных услуга недоступна.
Пополнение карты наличными через партнеров за расчетных период	Без комиссии до 150 000 рублей, 10 000 $ и € в месяц, 2% при превышении лимитов. При пополнении в другой валюте комиссия 0,01 $ и €, начиная с 5-го раза, для рублевой карты — без комиссии.
Кэшбэк	До 30% у партнеров, 3-15% на три выбранные категории (выбирать каждый месяц), 1% за остальные покупки.
Процент на остаток	4% (7% с подпиской) годовых для рублевой карты на остаток до 300 000 рублей при сумме операций от 3 000 рублей за месяц. 0,1% $ и € на остаток до 10 000 при оплате с карты. В остальных случаях проценты не начисляются.
Онлайн-банк	Бесплатно
Мобильный банк	Бесплатно. Мобильные приложения для iOS, Android, Windows Phone.
Информирование	Бесплатно
Оповещения об операциях	59 руб./1$/1€ в месяц

Мобильный банк и онлайн-кабинет

Если я хочу купить что-то в одной из своих категорий, чтобы получить кэшбэк, я могу через мобильный банк с любой своей карты перекинуть деньги на Тинькофф Блэк без комиссии и сделать эту покупку. Никаких дополнительных трат, чистая выгода.

Через мобильный банк можно оплачивать услуги, отслеживать статистику по пополнениям и расходам, конвертировать валюту, получать справки и выписки, переводить деньги на другие карты (которые, кстати, можно привязать прямо к мобильному банку) и даже снимать наличные в банкоматах Тинькофф по QR-коду.

В мобильном банке есть онлайн-чат со службой поддержки. Пользователи отмечают исключительную компетентность этого решения и операторов, которые там работают. Любые вопросы решаются очень быстро.

Еще есть онлайн-банк, в котором примерно аналогичные возможности.

Документы на карточку Black от Тинькофф

При заказе карты гражданином России понадобятся данные паспорта, на их основании открывается счет и к нему привязывается карточка Тинькофф Black. Карточка выдается именная, то есть на лицевой ее стороне будут указаны имя и фамилия держателя счета. Других документов, вроде сведений о работе, зарплате, месте и условиях проживания не потребуется.

Стоимость обслуживания дебетовой карты

За обслуживание карты Тинькофф Black придется заплатить 99 рублей — оплата снимается за каждый месяц использования. И если в пределах одного месяца это выглядит не столь существенно, то за год набегает приличная сумма — 1188 руб. С другой стороны, оплаты ежемесячного взноса можно избежать. Для этого у владельца карты должно соблюдаться минимум одно условие из ниже перечисленных.

1. Депозитный вклад или остаток средств на счёту составляет от 50 000 руб.
2. Кредит. При этом абсолютно неважно, на какие цели он был взят и в каком объеме — любая сумма долга позволяет иметь бесплатную в обслуживании Тинькофф Блэк.
3. Регистрация по приглашению. Если при оформлении карты пользователь указывает, какой человек (действующий владелец дебетовой карты Блэк) пригласил его заказать эту услугу, то он автоматически получает возможность пользоваться картой без платы целых 3 месяца.

Стандартная абонплата составляет 99 рублей, но если пользователю необходимы смс-уведомления о проводимых транзакциях, то услуга смс-банкинга подключается за отдельную плату. За месяц использования смс-банкинга со счета списывается оплата в размере 59 рублей, при этом не имеет значения, сколько реально держатель карты пользовался ею — один день или весь месяц.

Расчетный период

Расчетным периодом Tinkoff Black признается тот временной промежуток, в течение которого клиент может совершать операции по карте. Этот срок устанавливает сам банк, также он фиксирует все выполненные пользователем транзакции.

По окончании расчетного периода каждый раз формируется выписка. В документе указываются все движения на счете, количество начисленных бонусов и размеры процентных ставок.

Тинькофф Блэк установил расчетный период, равный одному месяцу, т.е. 28-31 день. У каждого клиента своя дата отсчета — день, в который он активирует карту.

Чтобы узнать информацию о счете, окончание расчетного периода, день окончания периода клиент может позвонить по телефону 8 800 755-25-50. Также посмотреть эти сведения можно в интернет-банке, там, где вкладка «О счете».

Как получать прибыль и зарабатывать?

Почти наверняка всем будущим пользователям Тинькофф Блэк интересно а каким же образом можно получать прибыль или зарабатывать. На самом деле существует три способа заработать — это кэшбэк, проценты на остаток и вклады. Давайте по подробнее разберем каждый из этих способов.

Кэшбек по карте Tinkoff Black

Кэшбэк по дебетовой карте Тинькофф Блэк равен 1% (= 1 рубль) с любой покупки. Её цена должна быть минимум 100 рублей.

Кэшбэк может достигать и 15%. Это зависит от категории, которую выбирает клиент. 30% — такой объем кэшбэка можно получить за покупки у партнеров Тинькофф банка.

Какой кэшбек по карте Тинькофф блэк? Теперь вы знаете.Какой кэшбек по карте Тинькофф блэк? Теперь вы знаете.

В чем преимущества cashback по карте Тинькофф Блэк:

• клиент получает деньги, а не баллы или бонусы, который впоследствии нужно переводить или конвертировать;
• средства начисляются до того, как осуществляется плата за обслуживание. Это удобно тем, кто не уложился в «бесплатные условия»;
• нет ограничений по тратам. Дебетовая карта Тинькофф Блэк пополняет счет владельца, то есть объем зависит только от числа ваших покупок и пожеланий;
• начисление кэшбэка сопровождается смс-оповещением.

Предусмотрена награда тем, кто приглашает друзей и новых пользователей. Вы советуете услугу банка Тинькофф, в том числе дебетовую карту, после чего и вы, и ваш друг получат бонусы. Число приглашенных гостей неограниченно. За большое количество клиентов владельцу полагается дополнительная премия.

Чтобы пригласить новых друзей, нужно создать ссылку и разослать ее в мессенджеры или социальные сети.

Как получить эту ссылку?

Вы заходите в личный кабинет интернет-банкинга в разделы «Бонусы», «Друзьям». Другой способ — через приложение для смартфонов. Для отправки ссылки на определенный продукт нужно зайти во вкладку «Ещё», далее «Пригласить друзей», затем «Рекомендовать продукты». «Поделиться ссылкой» — рассылка рекомендаций на все варианты продуктов.

Магазины партнеры

Максимальный возврат денег до 30% начисляется за покупки у партнеров Тинькофф банка. Выбирайте рестораны, магазины, билеты на концерты и в театр, проводите приятно время и зарабатывайте. Среди партнеров банка Tinkoff такие известные бренды: AliExpress, Ozon, iHerb, Ламода, Google Play, Finn Flare, Шоколадница и другие.

Процент на остаток по карте Тинькофф Black

Каждый день остаток на счету анализируется и начисляется процент — 3,5% в годовом расчете. При этом важно, чтобы за месяц по карте совершались покупки не мельче, чем на 3 тыс. рублей, а каждый день в течение расчетного периода на счету оставалось не менее 30000 рублей. На максимальную сумму также установлен лимит — сумма на карте не должна превышать 300000 рублей. Это в какой-то мере позволяет отбить оплату за использование карты, если ее взимают с клиента, а при отсутствии абонплаты за обслуживание еще и немного подзаработать.

Вклады

Вклады являются еще одним способом заработать. На сегодняшний день ставка составляет от 4,59% до 5,24% в зависимости от срока вклада. Минимальная сумма вклада составляет 50 000 руб, а максимальная 30 000 000 руб. Срок – от 3 до 24 мес.

Акция «Приведи друга»

Акция начала действовать в 2019 году. Если порекомендовать оформление карты другу, отправив ему ссылку на продукт, можно получить неплохой бонус. При этом получение бонуса гарантировано как тому, кто посоветовал стать клиентом банка, так и тому, кто откликнулся на приглашение. При этом самое приятное, что ограничений на количество приведенных друзей не существует — можно приводить их «пачками», а самым активным пользователям, которые приглашают десятки друзей, банк даже начислит индивидуальную премию. Это предложение выгодно не только банку, но и клиентам, поэтому им активно пользуются практически все держатели карт.

Как пополнить дебетовую карточку

Карточку Тинькофф Black можно пополнять практически всеми известными способами — с карты этого же и других банков, с помощью приложения, в салонах связи, межбанковским переводом и с помощью системы быстрых платежей. При этом стоит отметить, что некоторые банки могут взимать плату за перевод с карты на карточку — обычно при таком способе пополнения эмитент предупреждает о комиссии.

Лимиты карты Tinkoff Black

Дебетовая карта предусматривает % на остаток по счету — внутри каждого дня, если пользователь потратит 3 000 в месяц с карты. Максимальная сумма, на которую начисляется % на остаток — 300 000 рублей.

Перевод до 20 тысяч рублей осуществляется без комиссии на любую карту. При превышении лимита в 20 000 руб. каждый перевод обойдется 0,5% — это минимум 30 рублей. При этом на карты Тинькофф можно переводить деньги в любом объеме.

Также на владельцев банковской карты Тинькофф блэк дейстуют лимиты на снятие денег. Можно снять в банкомате Тинькофф сумму в пределе 500 000 руб. в месяц. К слову, эти аппараты все чаще и активно распространяются по городам.

Совет:

Минимальный дневной лимит, который равен 3 000 руб., не всегда удобен клиентам. Поэтому можно снять эту сумму, взять с нее тысячу или полторы рублей, а оставшиеся средства снова закинуть на счет дебетовой карты.

Лимиты на снятие в банкоматах

Тинькофф предлагает абсолютно бесплатное снятие денег в банкоматах любого банка, но отсутствие комиссий компенсируется установлением лимитов на совершение операций. С банкомата любого банка можно бесплатно снять не менее 3 тыс., при этом действует и верхний лимит — не более 100 тыс. с банкоматов других банков. Если вдруг обналичивание средств с карты в конкретном банкомате подразумевает комиссию, то на экране пользователь обязательно увидит сообщение, в котором указана сумма комиссии.

В «родных» банкоматах собственного банка существует лимит месячного обналичивания — не более 500 тыс. Все, что превышает лимит, будет проводится с комиссией. В банкоматах Тинькофф снять деньги не проблема, их количество растет с каждым днем по всей стране, и с такой тенденцией их скоро станет едва ли не столько же, сколько банкоматов самого известного Сбербанка.

Лимиты на переводы

Перевод в банке Тинькофф, имея карточку Блэк, можно осуществить совершенно бесплатно и без комиссии. В сравнении с другими банками это большое преимущество. Но из-за лимитов не всем удается в полной мере воспользоваться таким заманчивым предложением. На карточку другого банка можно перевести бесплатно только 20000 рублей, все, что сверху облагается комиссией в 1,5 процента от суммы.

Как оформить карточку Тинькофф Black

Для оформления карты Тинькофф Блэк нужно сделать заявку на сайте банка. В целом все оформление состоит из нескольких этапов:

• нужно выбрать подходящий вариант — карточка Блэк также предлагается в разных вариациях (от них зависят подарки при оформлении — 1000 рублей, 3 месяца бесплатного использования, 10% на остаток на карте);
• заполнить онлайн-анкету, где нужно указать свои данные;
• менеджер банка перезванивает пользователю, оставившему заявку, для подтверждения намерения заказать карточку и согласования времени доставки.

Как получить карточку Тинькофф Black

Получение карты осуществляется с помощью курьера — ехать в отделение банка не нужно, достаточно согласовать время и место доставки при заказе карты. Курьер приедет точно в срок и привезет карточку.

Как активировать карточку Тинькофф Black

Карточка Тинькофф Блэк не требует специальной активации. Как только клиент получил карточку у курьера, он сразу же может ею пользоваться — устанавливать приложение, пополнять ее любым удобным способом, оплачивать ею счета и покупки. И ему сразу же доступны все привилегии и преимущества в виде бонусов, кэшбека и т.д. Больше не придется для активации совершать какие-то определенные действия, отправляться в отделение к менеджерам, в банкомат или использовать телефон для активации. Все происходит быстро и без лишних нервов.

Как закрыть карточку Тинькофф Black

Если клиент перестает пользоваться картой, он может закрыть ее. Для этого можно воспользоваться блокировкой с помощью мобильного приложения или смс-команды на номер телефона 2273. При блокировке карты счет остается действующим, клиент может получать на него переводы. Процесс блокировки всегда односторонний, разблокировать заблокированную карточку невозможно, можно только заказать перевыпуск.

Как перевыпустить карточку

При потере карты ее необходимо срочно заблокировать, позвонив в банк или использовав приложение. Если карточка была заблокирована по каким-либо причинам самим держателем, но есть необходимость в ее наличии, ее можно перевыпустить. То же самое происходит, когда истекает срок действия карты, а клиента активно ею пользуется. В этом случае нужно просто заказать перевыпуск карты в мобильном приложении или на сайте банка, или позвонив сотрудникам техподдержки. Перевыпускают карточку абсолютно бесплатно, никаких комиссий оплачивать не придется.

Способы проверить баланс

Узнать остаток на счете можно следующими способами:

• в личном кабинете:

• в мобильном приложении на главной странице;
• по тел. горячей линии 8-800-555-10-10. Также через звонок на горячую линию вы можете настроить функцию получения выписки по счету на вашу электронную почту.
• по смс. Необходимо отправить смс с телефона, к которому карта привязана сообщение «баланс****», где **** — последние цифры номера карты на номер 2273. В ответ вы получите смс с остатком на денег на счете.

Со скольки лет Тинькофф дает кредитную карту

Если вы планируете оформить кредитную карту этого банка, то важно смотреть не только на возрастные критерии, но и на все требования к заемщику, которые установил кредитор. Если рассматривать, со скольки лет Тинькофф выдает кредитные карты, то держателем может стать гражданин 18 лет и старше.

Общие требования к заемщику:

• достижение 18 лет;
• наличие российского паспорта, действующего, не просроченного;
• предельный возраст держателя кредитки — 70 лет;
• гражданство РФ;
• наличие регистрации на территории России, можно даже временной.

Как видно, Тинькофф не особо придирается к держателям кредитных карт, его требования очень простые. Из документов нужен только паспорт. Но хоть банк ничего не говорит относительно размера и источника дохода, он в любом случае должен быть.

При заполнении заявки на любую кредитную карту из ассортимента банка Тинькофф заявитель в любом случае указывает источник своего дохода и его размер. На основании этой информации и анкетных данных банк и будет принимать решение.

Овердрафт карты Тинькофф Black

По карте можно подключить овердрафт. Этот небольшой быстрый кредит позволяет тратить больше средств, чем есть на счету. Его подключают отдельно, сумма кредитных средств рассчитывается банком в индивидуальном порядке — до 90 тыс. рублей. При этом если потратить овердрафт до 3 тыс., комиссия за его использование не начисляется, при превышении суммы каждый день снимается определенная сумма, которая зависит от суммы долга.

Овердрафт используется в ситуациях, когда нужно совершить какую-то покупку, а денег на личном счету недостаточно. При этом можно уйти в овердрафт и купить необходимую вещь, восполнив недостающие средства позже. Например, на карте находится 2 тысячи, при этом в ближайшем магазине устроили распродажу и продают крутую сумку за 5 тысяч. Ее можно купить, уйдя в овердрафт на 3000 рублей, а с ближайшей зарплаты кредит погасится.

СМС-уведомления

Смс-банкинг подключается отдельно, его стоимость не входит в стоимость ежемесяного обслуживания карты. За присылание уведомлений клиент отдаст дополнительно 59 рублей в месяц, при этом неважно, сколько раз он воспользовался услугуой — может, даже только 1, когда пришла зарплата.

Подключение смс-уведомлений осуществляется при помощи интернет-банкинга или мобильного приложения. Для отключения следует воспользоваться тем же способом. Для упрощения процедуры можно написать сотруднику банка в чат.

После отключения смс-банкинга на номер телефона, прикрепленный к карте, будут продолжать приходить новостные рассылки, сведения о пополнении карты или ее блокировании, а также напоминания о погашении овердрафта и т.д. За все это со счета клиента не снимаются деньги, банк отправляет эти смс совершенно бесплатно.

Дополнительные услуги

В Тинькофф Блэк есть несколько дополнительных услуг. Часть из них — бесплатные. Это онлайн-банк, мобильный банк, информирование о действиях с вашей картой.

Но есть и платная услуга — СМС-оповещения об операциях и транзакциях. Стоит это 59 руб. в месяц. Не очень большая цена, но вместе с этой услугой при несоблюдении условий бесплатного обслуживания ежемесячно с вас будут списывать по 158 рублей.

Оповещения об операциях можно отключить, но я бы не рекомендовал этого делать. В будущем при возникновении каких-то проблем это может сэкономить вам куда больше денег, чем 59 рублей в месяц.

Увидели подозрительную операцию, сразу же позвонили в службу поддержки и заблокировали карту. Дальше ее можно будет бесплатно перевыпустить и никаких проблем.

Обзор приложения Тинькофф банк – от активации карты до заказа столика в ресторане

Тинькофф банк – пожалуй, лучшее существующее банковское приложение на сегодняшний день. Я пользуюсь им уже несколько лет и могу с полной уверенностью заявить: оно актуально, практично, удобно, а главное – выгодно.

Мобильный банк Тинькофф – это своего рода вебофис с впечатляющим списком возможностей. Он позволяет не только создавать новые продукты, оплачивать без комиссии, копить, переводить, контролировать денежные потоки, но и получать круглосуточную помощь, выбирать повышенный кэшбэк, организовывать досуг. И все это не выходя из дома.

Как начать пользоваться

Тинькофф работает по принципу онлайн банка. Он не имеет отделений по обслуживанию физических лиц. Все необходимые действия с банковскими счетами осуществляются дистанционно: в личном кабинете на официальном сайте либо посредством специально разработанного мобильного приложения.

Чтобы бесплатно скачать актуальную версию, заходим на сайт Тинькофф.ру или в Play Маркет. Установка возможна на телефоны под операционными системами IOS (айфон), Android (андроид) и Windows Phone (совместимо с компьютером). Жмем ”Установить”, затем выбираем “Открыть”.

Чтобы вы могли войти в личный кабинет, программа запрашивает номер мобильного телефона.

На указанный номер приходит смс с кодом подтверждения. Регистрируемся.

Придумываем удобный для запоминания код доступа.

Сканируем отпечаток пальца. Код и биометрию можно впоследствии использовать для входа в приложение. Жмем “Добавить”.

Вводим личные данные. Кликаем “Продолжить”.

Оформляем доставку карты: выбираем дебетовую или кредитную. Причем получить ее можно и позже – в любое удобное время. А пока Тинькофф открыл вам расчетный счет, который уже активен. Пополняем его любым доступным способом и начинаем пользоваться приложением.

Начисление кэшбэка возможно только после получения и активации пластиковой карты.

Открывается главный экран. В его верхней части располагается строка поиска, рядом – голосовой консультант Олег. Удерживаем нажатием микрофон, получаем помощь. По желанию просматриваем информационную подборку, финансовую детализацию и аналитику трат по месяцам. Ниже располагается перечень действующих счетов, открытых вкладов.

Активировать новую карту можно также на главном экране. Кликаем на ее изображении, вводим номер, срок действия, завершаем процедуру смс-кодом.

Снятие наличных со счета без комиссии

Снять деньги без комиссии с Тинькофф Блэк можно в двух случаях:

1. Снятие через банкомат Tinkoff. Лимит снятия наличных за расчетный период составляет 500 000 ₽
2. Снятие в банкоматах других банков суммой не менее 3000 ₽ Лимит снятия – 100 000 ₽

Как работать с картами

Через Тинькофф банк доступны любые необходимые операции:

• заказ новой, дополнительной или виртуальной карт;
• оформление вкладов, кредитов онлайн;
• оплата, в том числе бесконтактная;
• перевод денежных средств на счет, физическим и юридическим лицам;
• снятие наличных в ближайшем банкомате;
• финансовый анализ расходов;
• смена пин-кода, установка лимита трат, заказ выписок и справок;
• многое другое.

Как оформить новую карту

Для того чтобы подать онлайн заявку на новую карту, жмем “Новый счет или продукт” в нижней части главного экрана. Выбираем из доступных предложений.

Если нужно открыть вклад, взять онлайн кредит, привязать карту другого банка – кликаем интересующее нас действие, следуем алгоритму мобильного приложения.

В Тинькофф разрешено использование одновременно 5 пластиковых карт одного расчетного счета. Все операции по ним отражаются в приложении, на каждую из них без ограничений начисляется кэшбэк. Выбираем счет на главном экране, жмем плюс.

На основную и каждую из дополнительных пластиковых карт можно установить лимит трат. В меню “Действия” доступна функция перевыпуска и блокировки карты.

Как платить и переводить

В мобильном приложении Тинькофф предусмотрены разные варианты оплаты. Переходим во вкладку “Платежи”, находим нужный.

Для переводов по номеру телефона программа запросит доступ к списку контактов. С дебетового счета суммы до 20 000 рублей перечисляются без комиссии, с кредитного – комиссия согласно тарифному плану.

Если при активном приложении встряхнуть телефон, откроется доступ к контактам для быстрого перевода денег.

При оплате по QR-коду приложение мгновенно сканирует счет: реквизиты, сумма платежа заполняются автоматически.

Для того чтобы оплатить кредит, выбираем категорию “Платежи”, далее – “Погашение кредитов”. Находим банк, выдавший кредит, указываем в нужных полях реквизиты, номер договора, оплачиваем.

Приложение своевременно известит о наличии счетов по коммунальным платежам, налогам, штрафах, если оформить подписку во вкладке “Еще”, меню “Настройки”. Такого рода платежи осуществляются без комиссии.

Кликаем на иконке поступившего счета и переходим к оплате. Дополнительного заполнения платежного документа не требуется. Жмем “Оплатить”.

На экране отображается результат финансовой операции, остаток денежных средств на счете. Для получения бумажного платежного документа, кликаем “Отправить квитанцию”. Жмем “Готово”.

Для оплаты приложением необходимо занести карту в Apple Wallet (кошелек). Выбираем ее изображение на главном экране, кликаем “Добавить в Apple Wallet”. Для осуществления такой формы оплаты требуется мобильный телефон с функцией бесконтактных платежей.

Как снять наличные или пополнить счет

Владельцы счетов в Тинькофф могут снять наличные в банкоматах любых банков. Чтобы узнать адрес ближайшего, заходим во вкладку “Еще”, меню “Инфо”, жмем “Банкоматы”. На экране появляется географическая карта вашего текущего местонахождения с отмеченными на ней терминалами.

При касании метки выводится исчерпывающая информация о банкомате:

• точный адрес с подробным описанием, как найти;
• время работы;
• доступная сумма для снятия;
• возможная комиссия;
• валюта снятия;
• контактный телефон.

При наличии на телефоне бесконтактной технологии оплаты приложите его к сканеру терминала вместо пластиковой карты.

Если у вас нет с собой пластиковой карты, а мобильный телефон не поддерживает функцию бесконтактных платежей, формируем в приложении QR-код на необходимую сумму снятия. Вкладка “Платежи”, “Снятие наличных”. Прикладываем экран телефона с кодом к сканеру банкомата Тинькофф, получаем деньги. QR-код действителен 24 часа, им можно делиться, отправлять другим людям.

Чтобы пополнить счет наличными, выбираем “Точки пополнения” во вкладке “Еще”. Для внесения денег используем такие же, как при снятии возможности: информацию о ближайшем месторасположении и работе терминалов, бесконтактную технологию, QR-код.

Внести деньги можно безналично. На главном экране жмем на изображение карты, которую хотим пополнить, далее “Пополнить”. Выбираем из предложенного списка. Вводим реквизиты, запрашиваемую сумму, подтверждаем действие кодом.

К приложению можно привязать карты других банков, что сведет процедуры перевода и пополнения между счетами к “одному клику”. Также счета сторонних банков могут без ограничений использоваться для финансовых операций, предусмотренных мобильным приложением.

Функция “Запросить деньги” позволяет получить денежную сумму от физического лица по номеру телефона. Выбираем его из списка контактов или вводим новый, указываем сумму. Сервис обрабатывает запрос и отправляет его адресату в виде смс со ссылкой на удобную форму для перевода денег.

Как обезопасить счет

Заходим во вкладку “Еще”, меню “Настройки”.

Для активации входа в приложение по отпечатку пальца заходим в раздел “Вход и авторизация”. Нажимаем переключатель.

Чтобы при покупках стоимостью свыше 1000 рублей запрашивался ПИН-код, ставим метку в разделе “ПИН-коды карт”. Если возникла необходимость, здесь же можно изменить ПИН-код.

При желании владелец счета Тинькофф может сообщить банку о запланированной поездке за границу.

Если подключить услугу страхования счета в разделе “Защита карты”, банк полностью возместит украденные мошенниками денежные средства. Услуга эта платная.

Чтобы настроить или отключить смс оповещения, кликаем карту на главном экране, жмем “Услуги”. Активируем либо отказываемся от оповещений об операциях. Здесь же определяемся: будем оплачивать пластиковой картой покупки в интернете или нет.

Для блокировки карты жмем “Действия”, выбрав ее на главном экране. Если по каким-то причинам нет возможности войти в приложение, отправляем смс на номер 2273. В тексте пишем слово “Блок” и последние четыре цифры карты.

Использование карты за пределами России

В поездках за границу также можно пользоваться картой Тинькофф Black, что очень удобно в путешествиях и деловых поездках.

Снятие наличных в путешествиях

Обналичивание средств в иностранных банкоматах не подлежит комиссии со стороны Тинькофф банка, чего нельзя сказать про банк-эмитент, который вполне способен брать комиссию за снятие денег. При этом необходимо снимать не менее 100 единиц иностранной валюты за один раз, иначе комиссию возьмет и Тинькофф. В остальном снятие за границей ничем не отличается от такового на родине.

Покупки по карте

Оплачивать покупки картой Тинькофф Black очень удобно — при подключении мультивалютной системы на смену валюты потребуются считаные секунды. Все это можно сделать в мобильном приложении.

Переводы с карты на карточку

Переводить между своими счетами можно абсолютно свободно в любой точке мира, перевод на карты других банков также не оплачивается со стороны Тинькофф Банка.

Как пополнить карточку за рубежом

Пополнение с карты на карточку не представляет особой сложности, схема такая же, как и в пределах России. Также удобно пополнять карточку переводом с одного валютного счета на другой, конвертируя непосредственно в приложении. Там всегда выгодный курс, который ниже, чем при конвертации в заграничных терминалах.

Чтобы сэкономить средства на работе с картой за границей, можно воспользоваться рекомендациями экспертов:

• оплата счетов выгоднее в местной валюте;
• если терминал за границей определил, что банк российский и предлагает заплатить в рублях, держатель карты потеряет на конвертации;
• чтобы не снимать лишний раз наличные с карты за рубежом, лучше купить валюту по приемлемому курсу дома, до путешествия.

Дизайн карты от Тинькофф

С момента появления карта Тинькофф претерпела множество изменений в дизайне:

• были и классические варианты;
• и лаконичные черные версии без лишних элементов;
• и самые невероятные цветовые сочетания.

Последним предложением банка является несколько вариантов дизайна с известными персонажами мультфильма — Риком, Морти и Огурчиком.

Дизайн карты можно выбрать на этапе оформления заявки или написать в чат. На сайте банка можно найти все доступные варианты дизайна карты на данный момент.

Карта Black с дизайном Cyberpank

Карты киберпанк выпущены лимитированной версией.

Виды:

• дебетовая обычная;
• игровые: дебетовая и кредитная.

Дебетовая предлагает бесплатное обслуживание в течение 3 месяцев. При переходе на тариф 6.2 обслуживание также может быть бесплатным при соблюдении условий.

Кредитная карта Тинькофф Блэк Киберпанк начисляет высокий кэшбэк на игры, а также на покупки в разделах «развлечения» и «техника». Можно приглашать друзей по ссылке — за это вы получите 1000 руб.

Игровая дебетовая имеет схожие условия с кредитной, однако здесь меньший процент кэшбэка. Лишь первая покупка дает бонус владельцам дебетовой карты, который можно вывести наличными средствами.

Тип карты — MasterCard.

При оформлении нужно заполнить заявку и выбрать дизайн. Затем указать время и место, когда и где вам удобно получить карту. Пользование продуктом возможно до того, как клиент получает ее на руки.

Условия для владельцев cyperpank

Клиентом карты киберпанк может стать лицо, достигшее совершеннолетия. Условия карты:

1. Система бонусов и программа кэшбэка: для игр — 10%; за билеты в кино, театры и концерты — 20%; другие категории — всегда 1%.

2. Возможность переводить средства на другие карты и телефон на любые банки.

3. Начисление процента на остаток на счете, равный 3,5%.

4. В любом банкомате мира за снятие денег комиссия не взимается.

Карта Тинькофф Киберпанк не предоставляет возможности сменить тариф. Цель ее выпуска — привлечение новых клиентов.

Карта с Риком и Морти

Дебетовые карты с Риком и Морти выпущены в ограниченном тираже.

Представлены следующие виды дизайна:

• дебетовая с Морти;
• карта с огурцом;
• огненный Рик;
• дебетовая с Риком в очках;
• карта с Риком и Морти вместе.

Тип карты — Visa Platinum.

Как оформить заявку на получение карты Tinkoff с Риком и Морти? Как известно, у Тинькофф банка нет отделов обслуживания клиентов. Клиент получает карту с доставкой на дом или в офис — куда ему удобнее. Доставка осуществляется бесплатно, как и Тинькофф блэк. Продукт нужно активировать, как только вы его получите.

Для подачи заявки вам следует:

1. Зайти на сайт по ссылке выше и заполнить анкету по форме. В ней нужно указать ФИО, почту, номер телефона и гражданство.

2. После оформления заявки нужно подобрать наиболее симпатичный для вас дизайн карты.

3. Далее вы получите смс для подтверждения своего номера.

4. Затем нужно дождаться звонка менеджера. Он подтвердит вашу заявку, после чего карта готовят к выпуску.

5. Теперь осталось получить готовый банковский продукт!

Доставка бесплатная. Карта придет через день или два.

Условия обслуживания дебетовой карты с Риком и Морти

Достоинства карты:

1. Размер кэшбэка может достигать 30% при совершении покупок с партнерами банка Тинькофф.
2. 1% cashback осуществляется в рублях на каждую покупку.
3. Бесплатное обслуживание при соблюдении ряда условий, о которых мы расскажем ниже.
4. Предел годовой ставки — 3,5%.
5. Комиссия за операции на карте с Риком и Морти не взимается при снятии наличных от 3000 руб.

Стоимость карты с Риком и Морти от Тинькофф банка

Молодежная карта с дизайном Рика и Морти обслуживается бесплатно при соблюдении условий:

1. Владельцем Дебетовой карты от Тинькофф должно быть лицо в возрасте от 14 до 18 лет.
2. Подключение к тарифу 6.2 при остатке на счете от 100 тысяч рублей.
3. Это карта, на которую клиент получает зарплату.
4. Остаток на счете должен составлять сумму от 50 тыс. рублей.
5. Наличие кредита в Tinkoff банке.

С картой вы получаете стикеры с Риком и Морти.

Дополнительные бонусы к карте с дизайном Рик и Морти

Поклонники Рика и Морти останутся довольны картой Тинькофф блэк с тематическими принтами и дополнительными «плюшками»: бонусом идут красочные стикеры с изображением героев мультфильма.

Обзор на карту Тинькофф блэк с дизайном Рик и Морти:

Преимущества и недостатки карты Тинькофф Блэк

У Тинькофф Блэк, как и у любого банковского продукта, есть свои плюсы и минусы. Давайте их рассмотрим.

Плюсы:

• Легко оформить и получить. Всего-то и нужно перейти на сайт, быстро оформить заявку и дождаться курьера в указанную вами дату.
• Большой кэшбэк. Если вам повезет, то можно неплохо заработать на возврате средств. А еще можно получать двойной кэшбэк за покупки в онлайн-магазинах, выше я рассказывал как.
• Можно сделать бесплатной. Если у вас будет 30 000 рублей на балансе и больше, то вы сможете вообще не платить за карту. Аналогично при наличии вкладов на 50 000 рублей или кредитов в Тинькофф Банке.
• Снятие и пополнение без комиссии. Очень весомый плюс, ведь он помогает ощутимо экономить на комиссии. Особенно если где-то рядом есть банкомат Тинькофф.
• Переводы с карт и на карты других банков без комиссии. Еще один плюс, который экономит ваши деньги при переводах между банками.
• Крутое мобильное приложение и онлайн-банк. Через них вы сможете отслеживать свои расходы, видеть всю историю пополнений, просматривать спецпредложения и т. д. Очень удобные сервисы, да еще и бесплатные.
• Адекватная служба поддержки. Вы всегда можете задать вопрос в чате и получить помощь. Вам все расскажут и покажут, помогут при любых проблемах. Служба поддержки работает круглосуточно.

Минусы:

• Высокая стоимость обслуживания. При несоблюдении условий бесплатного обслуживания вы будете вынуждены платить 99 рублей каждый месяц. И из-за этого вы можете уйти в минус (овердрафт).
• Изменения в тарифах. Когда я только заказал карту процент на остаток был равен 6%, сейчас он уже 5%. За всеми тарифами необходимо самостоятельно следить и изучать информацию на ресурсах банка.
• Платное СМС-информирование. Оно важно для безопасности счета, но обойдется в 59 рублей за месяц. Высокая цена, хотя и у конкурентов не меньше.
• Не всегда подходящие категории в кэшбэке. К сожалению, банк сам предлагает пользователям перечень категорий для повышенного кэшбэка. И не всегда там есть нужные клиентам варианты.
• Округление кэшбэка в пользу банка. И это очень печально. При возникновении спорных ситуаций кэшбэк будет начислен с округлением в меньшую сторону. Но разница не такая большая.

Некоторые минусы актуальны только для отдельных категорий клиентов, но я все равно решил их указать, чтобы у вас сложилось полное понимание продукта.

 

Кэшбек дебетовой карты Тинькофф Black

Стандартный процент кэшбека по карте составляет 1% за все покупки от суммы в 100 руб., но при покупке в магазинах-партнерах банка можно получить гораздо более высокий процент возврата средств — до 5 и даже до 30%

• Гугл Плей — до 5%;
• eBay — 2%;
• Ламода — 2% (при наличии дополнительно брендовой карты кэшбек повышается до 6%);
• Бургер Кинг — 10% за каждый заказ;
• Летуаль — 5%;
• Связной — до 1%;
• OneTwoTrip — 1-7% в зависимости от покупки;
• Магнолия — 5%;
• Траектория — до 12% (действует только при приобретении одежды из категории «Спорт»);
• Озон — до 7%;
• Otto — до 12%;
• Wildberries — до 5%;
• АлиЭкспресс — до 2%;
• Шоколадница — 5% за заказ;
• ConceptClub — до 10%;
• AMF — до 15% за заказ доставки цветов.

Список партнеров может варьироваться и пополняться, при этом может изменяться процент кэшбека уже существующих партнеров, поэтому, чтобы быть в курсе событий, необходимо почаще мониторить раздел «Кэшбек» в мобильном приложении. Так получится не упустить специальные предложения партнеров, которые имеют срок действия и позволяют вернуть до 30% за покупку. Очень важно при совершении покупки не забыть оформить заявку на получение кэшбека, для чего также нужно воспользоваться мобильным приложением.

Стандартная процедура выглядит так:

• магазин или сервис, которые являются партнерами банка, подтверждает, что оплата товара или услуги была произведена;
• сумма округляется до меньшего значения, причем если валюта карты — рубль, то до единиц, а для зарубежных валют расчет производится до сотой доли;
• на общую сумму возврата установлено ограничение — максимум 3000 в рублях и 100 в иностранной валюте.

Изменение программы лояльности и схемы получения кэшбэка

В случае если клиент выражает недовольство своей бонусной программой и желает изменить программу лояльности, зафиксированную в договоре, банк вправе:

1. Отказать клиенту в запрашиваемых изменениях, если это является невозможным в рамках тарифного плана, привязанного к определенной карте.
2. Подписать с клиентом новые договорные условия по обслуживанию карты и измененную тарификацию с учетом его пожеланий.

В случае изменения тарифного плана по карте и подписания договора, банк обязан:

• Изменить программу лояльности по карте, если это необходимо.
• Осуществить перевыпуск основной и дополнительных карт с новым дизайном, если это потребуется.
• В рамках тарификации Тинькофф, конвертировать бонусы, если это предусмотрено правилами, подписанными с клиентов в двухстороннем порядке. При определенных условиях это не представляется возможным, и бонусная часть просто сгорает, о чем банку необходимо уведомить клиента заранее.
• Переподписать договор с клиентом по обслуживанию карты по новым тарифам.

В том случае, если клиент с банком не сумели договориться о смене тарифного плана или клиента не устроил предложенный банком возможный вариант развития событий, клиент вправе расторгнуть договор в порядке, предусмотренном условиями действующего договора. При расторжении договора все накопленные и не использованные держателем карты бонусы не компенсируются, а просто сгорают.

Заключение

Итак, подытожим сказанное о банковском продукте от Тинькофф — дебетовая карта Black.

Остаток почти не опускается ниже 30 000 руб. при условиях: если клиент проживает в мегаполисе или крупном городе, не обременен кредитами и получает/переводит зарплату на карту Тинькофф блэк, осуществляет покупки картой и не снимает деньги в банкомате.

Также карта подойдем тем, у кого высокий доход и насыщенная жизнь с активными передвижениями. Останутся довольны картой любители акций и специальных предложений, а также те клиенты, которым часто приходится бывать за рубежом или делать покупки в иностранных онлайн-магазинах.

Надеемся, что наша информация поможет сделать вам правильный выбор — стоит ли открывать карту Тинькофф Блэк или нет.

Частые вопросы от клиентов

Как подключить спецпредложения?

Запомните, чтобы спецпредложение стало доступным для вас, его необходимо активировать, автоматически оно не подключится.

Выберите спецпредложения, которые вы хотите подключить и нажмите галочку справа.

Помните, раз в несколько недель список предложений обновляется, не забывайте просматривать личный кабинет в мобильном приложении. Для просмотра свежих предложений выберите вкладку «Новое»

Внимательно изучите условия спецпредложения, срок действия по большинству составляет до двух месяцев. В некоторых предложениях обозначено количество покупок, на которое распространяется повышенный кэшбэк.

Можно ли активировать спецпредложение задним числом?

Большинство банков лишают такой возможности своих клиентов, но Тинькофф позволяет активировать спецпредложение из списка. И если покупка в данном магазине была совершена менее 17 дней назад – за нее насчитают баллы.

Почему у моего друга есть конкретное спецпредложение, а у меня нет?

Каждый клиент получает индивидуальный пакет предложений. Он зависит от суммы расходов за последние несколько месяцев. Поменять перечень спецпредложений в Тинькофф и добавить что-то на свое усмотрение невозможно.

Когда начисляют кэшбэк?

Все начисления по кэшбэку проводятся в дату выписки за весь месяц сразу. Банк уведомит об этом, прислав выписку по счету.

Чтобы узнать размер кэшбэка за конкретную покупку, необходимо просмотреть ленту событий. Она отражается в личном кабинете, в мобильном приложении и в выписке.

В ленте весь кэшбэк, поступивший по спецпредложениям, отмечен короной.

Воспользоваться начисленными процентами от покупки можно будет сразу после их зачисления на счет.

Какие магазины предлагают кэшбэк?

Только магазины-партнеры банка могут предлагать повышенный кэшбэк. В остальных действует стандартны кэшбэк 1%.

 

Оформить карту >>Тинькофф Блэк<<